为什么支票在中国少见？
因为中国的市场经济制度还不完善，银行体制也不够高效。 就企业和个人来说吧，企业之间支付款项，如果金额大，直接电汇或转账好了，银行转账有记录，法院查起来方便，企业也少了逃税的顾虑；但是如果企业间支付金额不大，且不经常，就存在现金支付的风险了——万一对方拿了钱不认账怎么办？这种情况其实是很常见的，比如个人找公司借款3万元，公司一怒之下起诉到法院，结果这个人名下根本没有可供执行的财产，那么公司就只能干瞪眼。但是如果是银行转帐的话，无论金额多大，只要有转账记录，就不怕他赖帐了（除非他真的穷得一分钱都没了）。对于小额交易的电子签名技术国内已经相当成熟，支付宝、财付通等网上支付平台的交易记录和交易查询功能都相当完整，这点支付宝转账截图就能充分说明问题。
而对于个人收付款项而言，目前支付宝、财付通等第三方支付机构提供了很好的服务，几乎取代了银行的这项功能(当然，现在这些第三方支付机构必须取得央行颁发的《支付业务许可证》才能运营)。同时，微信支付的出现更是颠覆了传统的支付概念。所以，从支付环节来说，支票的作用正在逐渐弱化。
再说银行，中国的银行一直是以存款和贷款为主业的，其他中间业务收入在整个营业收入中占比非常小。而欧洲美国那些国家，他们的银行是靠提供各种金融中介服务的，比如投资顾问、财富管理之类的，这种靠客户资产池来产生净收入的模式，使得他们更加重视客户的全方位需求，因此支票这类既方便客户又节约银行运营成本（因为电子化，少了印鉴审核和实地验证等人工环节）的支付工具，自然深受金融机构和大众的欢迎。
支付清算体系是一个国家信用体系的中枢，关系到整个国民经济体系的安全运行，是国家经济安全的重要组成部分。因而各国对于支付清算体系大多实行严格管制。同时，清算服务具有一定“自然垄断性”，而且具有公共品的特征，因此，在国外，支付清算体系往往属于中央银行的“私人领地”，由中央银行直接管理和经营。
从国际上看，支票普遍是使用最广泛的一种支付工具。以美国为例，支票支付在美国目前仍是最主要的支付工具，2002年约有57%的非现金支付是通过支票完成的，尽管其数量及占比正在以每年2%~3%的速度递减，但其使用范围仍然非常广泛。支票在英国、日本、法国等国家的非现金支付中也分别占到55%、50%和40%。
而在我国，支票使用不仅总量非常小，且在所有非现金支付工具中所占的比重逐年下降。1999年和2005年，支票支付在我国非现金支付中的比例分别为32.5%和4.6%，七年间下降了近28个百分点。
支票使用在我国的现状主要归因于：一是我国信用环境还不很健全，支票的易伪造性和无因性为犯罪分子提供了可乘之机，空头支票、假票、克隆票等现象时有发生；二是银行普遍出于“盈利”考虑，缺乏推广支票的内在动力，尤其是东部地区商业银行，由于信用卡、ATM机具等支付工具高度普及，非现金支付手段较为丰富，而推广支票的成本又相对较高，基本没有进行大力推广；三是作为支付清算体系的关键设施——全国支票影像交换系统尚未全面上线运行，影响了支票在全国范围的使用。
